FinCEN BOI Nedir? Neden Raporlamalıyız?
30 Saniyede FinCEN BOI
- Mahkeme kararları sonrası BOI raporu doldurma zorunluluğu kalktı.
- FinCEN veritabanında kaydınız olursa, ABD finans sisteminde “Federal Onaylı ve Şeffaf” olarak etiketlenirsiniz.
- Kayıt olursanız manuel belge inceleme krizlerini ortadan kaldırır. Hesap açılış sürelerini günlerden saniyelere düşürür.
- Tamamen ücretsizdir, kendiniz 5 dakikada halledebilirsiniz.
FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) ABD hükümetinin finansal suçlarla mücadele ağı için çalışan bir devlet kurumu. Bizdeki karşılığı MASAK gibi düşünebiliriz.
BOI (Beneficial Ownership Information) ise 1 Ocak 2024’de yürürlüğe giren, Amerika’nın yeni şirket şeffaflık düzenlemesinin adı. Uluslararası kara parayı aklamanın önüne geçmek için getirilen yasa kapsamında %25 veya daha fazla hisseye sahip şirket yetkililerinin, şirketin kurulumundan itibaren 30 gün içinde beyanda bulunması zorunluydu. 26 Mart 2025’de mahkeme kararıyla zorunlu olmaktan çıkarıldı.
Peki biz neden raporluyoruz? Artık şirketinizi kurduktan sonra 30 gün içinde bu raporu vermediğiniz için günlük 500 Dolar ceza yemeyeceksiniz. Birçok girişimci bu haberi büyük bir yükten kurtulduk diyerek kutluyor.
Ancak başarılı girişimciler ile amatörler arasındaki fark burada yatıyor. Amatörler sadece cezadan kaçmak için uğraşır, biz profesyoneller ise sistemin sunduğu açıkları bir kaldıraç olarak kullanacağız. Zorunlu olmasa da bu raporu gönüllü olarak doldurmak, ABD finans sisteminin kapılarını size sonuna kadar açan bir VIP Giriş Kartı olacak. Neden mi? Gelin bankaların arka planda nasıl çalıştığına bakalım.
Sistem Nasıl Çalışıyor?
Amerika’da Mercury Bank, Wise veya Stripe gibi finans kuruluşları hesap açılışlarında çok katı KYC (Müşterini Tanı) ve AML (Kara Para Aklamayı Önleme) yapay zeka algoritmaları kullanıyorlar. Yabancı bir girişimci Amerikada LLC şirketini kurduğunda, bankanın en büyük korkusu “Bu paravan bir şirket mi, arkasında kim var?” sorusu oluyor. İşte sizden günlerce elektrik faturası, ikametgah, kira sözleşmesi vb. istemelerinin sebebi bu korkudur.
Ancak şirketinizin “Gerçek Faydalanıcı” (Beneficial Owner) bilgilerini FinCEN’e bildirdiğinize işler değişiyor. Banka algoritmaları şirketinizi taradığında federal veritabanındaki bu “temiz ve şeffaf” sicilinizi görüyor. Sistem sizi riskli bir yabancı olarak değil, “Amerikan devleti tarafından incelenmiş ve doğrulanmış güvenilir bir aktör” olarak etiketliyor.
30 Saniyede Mercury Hesabı
Bu anlattıklarım bir teori değil, bizzat tecrübe ettiğim bir gerçek. FinCEN BOI raporlaması sayesinde 30 saniyede Mercury hesabımı açtım. Tabi başka etmenler de var ama bence en önemlisi BOI raporlamasıydı. Sıradaki yazı olarak planladığım Mercury Bank hesabı nasıl açılır makalesinde bunu ayrıca detaylı anlatacağım.
Gelelim bizim konumuza, 2024’de, yasa henüz zorunluyken BOI raporunu eksiksiz sunmuş bir LLC şirketim vardı. Bu şirket üzerinden birkaç gün önce yaptığım Mercury Bank başvurusunda, sistem benden neredeyse hiç evrak istemedi. Başvuru formun doldurduktan 30 saniye sonra ise hesap aktif edilmişti, çünkü şirketim federal hükümet nezdinde güvenilir statudeydi.
Bugün sıfırdan şirket kurup nasılsa zorunlu değil diyerek BOI doldurmayan girişimciler, banka açılışlarında asla bu kadar hızlı bir sonuca ulaşamayaca ve manuel risk incelemelerinde günlerce beklemek zorunda kalacaklar. İşte bu sorunu ortadan kaldırıp şeffaf ve güvenilir şirket olmak için 5 dakikamızı ayırıp adım adım FinCEN BOI raporlaması birlikte yapacağız.
Adım Adım FinCEN BOI Raporlaması
BOI başvurusu FinCEN’in resmi web sitesi olan https://boiefiling.fincen.gov adresinden yapıyoruz. Sayfanın üstündeki alert bölümünde de artık zorunlu olmadığını söylüyor FinCEN. Biz yine de yapıyoruz başvurumuzu.
Artık GET STARTED butonuna tıklayarak işlemlerimizi başlatalım.
Açılan sayfada bize iki seçenek sunuyor. PDF dosyasını doldurup gönderebiliriz veya formu online doldurabiliriz. Tabi ki online olanı seçip hızlıca bitirmek istiyoruz.
Bunun için üstteki Prepare & Submit BOIR butonuna tıklıyoruz.
Açılan sayfada bir modal pencere karşılıyor bizi. Bu sayfanın ABD Hazine Bakanlığı tarafından kullanıldığı, girilen bilgilerin hükümet yetkililerince takip edildiği ve sisteme kaydedileceği vs gibi bir açıklama metni ile devam edip etmeyeceğimizi soruyor.
I Agree diyerek BOI beyanımızı yapmak için formun açılmasını bekliyoruz.
İlk olarak başvuru türü olarak 4 seçenek sunuluyor bize.
a. Initial report: İlk başvuru yapanların seçmesi gerekiyor.
b. Correct prior report: Hatalı başvuru yapılmış raporu düzelttirmek isteyenlerin seçmesi gerekiyor.
c. Update prior report: Daha önce gönderilen raporda güncelleme yapmak isteyenlerin seçmesi gerekiyor.
d. Newly exempt entity: Yeni muafiyet almış kuruluşların seçmesi gerekiyor. Bazı kurumların BOI muafiyeti var.
Biz ilk kez başvuracağımız için a.Initial report seçeneğini işaretliyoruz.
Aşağıdaki tarih alanı otomatik olarak o günün tarihi geliyor.
Sonraki sayfa için next diyerek devam ediyoruz.
Bu sayfada artık şirketimiz hakkında bilgiler giriyoruz. Zaten her şey numaralı olduğu için tek tek ekran görüntüsü eklemeyeceğim. Sırasıyla dolduracağımız bölümler şu şekilde olacak;
3. Request to receive FinCEN ID: Bunu işaretliyoruz, çünkü FinCEN ID talep ediyoruz.
4. Foreign pooled investment vehicle: Boş bırakıyoruz.
5. Reporting Company legal name: Şirketin kuruluş evrakında yazan tam ismini giriyoruz. Örnek: ABD Sirketim LLC
6. Alternate name (e.g. trade name, DBA): Bu opsiyonel bir seçenek. Şirketin resmi ünvanı dışında bir takma adı varsa, mesela “ABD Sirketim LLC” yerine “ABDSirketim” kullanmak için marka tescilimiz varsa burada belirtiyoruz.
7. Tax Identification type: Açılan listeden EIN seçimini yapıyoruz.
8. Tax Identification number: IRS’den aldığımız 9 haneli EIN numarasını, arada tire (-) işareti olmadan giriyoruz. Örnek: 325645673.
9. Country/Jurisdiction (if foreign tax ID only): Dokunmuyoruz, zaten 7. adımda EIN seçtiğimiz için disabled geliyor.
10-a. Country/Jurisdiction of formation: United States of America seçiyoruz.
10-b. State of formation: Şirketin kayıtlı olduğu eyaleti seçiyoruz.
10-c. Tribal jurisdiction of formation: Bizi ilgilendirmiyor, dokunmuyoruz.
10-d. Name of the other Tribe: Bizi ilgilendirmiyor, dokunmuyoruz.
11. Address (number, street, and apt. or suite no.): Buraya registered agent’ın bize verdiği adresi giriyoruz. Örnek: 1209 Mountain Road Pl Ne STE N
12. City: Şirketi kurduğumuz şehiri yazıyoruz. Örnek: Albuquerque
13. U.S. or U.S. Territory: Listeden United States of America seçiyoruz.
14. State: Listeden şirketimiz kurduğumuz eyaleti seçiyoruz.
15. ZIP code: Registered agent’ın verdiği adresdeki posta kodunu giriyoruz.
Bilgileri girdiysek sonraki adıma Next diyerek devam edebiliriz.
Bu sayfada şirketimizin ve şirket sahibi olarak kendi bilgilerimiz giriyoruz. Sırasıyla dolduracağımız bölümler şu şekilde olacak;
16. Existing reporting company: 1 Ocak 2024’den önce kurulan şirketler işaretliyor sadece. Biz boş bırakıyoruz.
17. (This item is reserved for future use): Yok öyle bir şey, gelecek için planlamışlar.
18. FinCEN ID: Yeni başvurduğumuz için boş bırakıyoruz.
19. Individual’s last name: Buraya şirket kurucusu olarak soyadımızı yazıyoruz.
20. First name: Buraya şirket kurucusu olarak adımızı yazıyoruz.
21. Middle name: İki isminiz varsa ikinci ismi buraya yazıyorsunuz.
22. Suffix: Mr. Mss. gibi unvan ekleri için, boş bırakabiliriz.
23. Date of birth: Doğum tarihi alanına AY/GÜN/YIL formatında giriyoruz.
Amerika’da aksi belirtilmedikçe tarih formatı her zaman için önce ay, sonra gün, sonra yıl şeklindedir. Buna mutlaka dikkat edin. Örneğin 10 Nisan 2000 doğumlu biri için tarih 04/10/2000 şeklinde olmalıdır. 10/04/2000 hatalı bilgi beyanı olur, başınız çok ağrır.
24. Address type: Burada Residential Address seçeneğini işaretletip ikamet adresimizi gireceğiz.
ÖNEMLİ: Türkiye adresi girdiğiniz her yerde, e-devletten yerleşim belgesi (ikametgah ilmuhaberi) aldığınızda nasıl yazıyorsa birebir o şekilde girmelisiniz adresinizi. Bu tutarlılık hem kurumlar arasında tutarlılık, hem de güvenilirlik kazandıracak size. Adres doğrulaması aşamalarında ciddi bir kolaylık sağlayacak ileride.
25. Address (number, street, and apt. or suite no.): Buraya ev adresimizi gireceğiz. Örnek: CUMHURİYET MH. ADNAN KAHVECİ BLV. NO 10-A, BEYLİKDÜZÜ
26. City: Türkiye’de ikamet ettiğimiz şehri giriyoruz. Örnek: İSTANBUL
27. Country/Jurisdiction: Listeden ikamet ettiğimiz ülkeyi yani Turkey seçiyoruz.
28. State: Amerika, Kanada ve Meksika harici ülkelerde eyalet seçilmiyor.
29. ZIP/Foreign postal code: Posta kodunu giriyoruz. Örnek: 34100
30. Identifying document type: Açılan listeden Foreign passport seçiyoruz.
31. Identifying document number: Pasaport numasını giriyoruz.
32. Identifying document issuing jurisdiction: Bu bölümde bizden pasaport bilgilerimizi istiyorlar. Sırasıyla şu şekilde dolduruyoruz.
32-a. Country/Jurisdiction: Pasaportu aldığımız ülke, yani Turkey seçiyoruz.
32-b. State: Bu alana müdahale edemiyoruz.
32-c Local/Tribal: Bu alana müdahale edemiyoruz.
32-d Other local/Tribal description: Bu alana müdahale edemiyoruz.
33. Identifying document image: Burada pasaportumuzun telefonla çekilmiş resmini yüklüyoruz. Kesinlikle pasaportunuzu scanner ile tarayıp yüklemeyin. Önemli olan ne kadar kaliteli gözüktüğü değil, oynanmamış fotoğraf olması. Resim dosyalarını uygun programlarla açarsanız içerisinde gömülü meta verilerini görebilirsiniz. Taranmış veya resim düzenleme programları ile oynanmış görseller kabul edilmiyor.
Bilgileri girdiysek sonraki adıma Next diyerek devam edebiliriz.
Bu sayfada şirket sahiplerinin bilgilerini girmemizi isteniyor. %25’den fazla hissesi olan her şirket sahibini Add Beneficial Owner butonuyla eklemeliyiz. Sırasıyla dolduracağımız bölümler şu şekilde olacak;
35. Parent/Guardian information instead of minor child: Şirketin reşit olmayan (çocuğunuzu şirket ortağı yapabiliyorsunuz galiba. Bu konuda emin değilim.) ortağına ait bilgileri giriyorsanız işaretlemelisiniz.
36. FinCEN ID: Yeni başvurduğumuz için boş bırakıyoruz.
37. Exempt entity: BOI raporlamadan muafsanız bu kutucuğu işaretleyin diyorlar. Boş bırakıyoruz.
38. Individual’s last name or entity’s legal name: Buraya soyadınızı veya tüzel kişiliğin (ABD LLC şirketinizi Türkiye’deki şirketiniz adına kurduysanız, buradaki şirketiniz tüzel kişilik oluyor) tam adını yazıyorsunuz.
39. First name: Buraya adınızı yazıyorsunuz.
40. Middle name: İki isminiz varsa ikinci ismi buraya yazıyorsunuz.
41. Suffix: Mr. Mss. gibi unvan ekleri için, boş bırakabiliriz.
42. Date of birth: Doğum tarihi alanına AY/GÜN/YIL formatında giriyoruz.
Amerika’da aksi belirtilmedikçe tarih formatı her zaman için önce ay, sonra gün, sonra yıl şeklindedir. Buna mutlaka dikkat edin. Örneğin 10 Nisan 2000 doğumlu biri için tarih 04/10/2000 şeklinde olmalıdır. 10/04/2000 hatalı bilgi beyanı olur, başınız çok ağrır.
Sıradaki Residential address bölümünü yine Türkiye adresimiz olacak şekilde dolduruyor, pasaportumuzu yüklüyor ve sonraki adıma Next diyerek devam ediyoruz.
Formu göndermeden önceki son adımdayız. Eposta adresimizi ilk iki alana giriyoruz. Sonraki alanlara da isim ve soy isim giriyoruz. I agree kutucuğunu işaretleyip bilgilerimizin geçerli ve doğru olduğunu onaylıyoruz.
Son olarak robot olmadığımızı “Ben bir insanım” kutucuğunu işaretleyip captcha doğrulamasını yapıyor ve Submit BOIR butonuna tıklıyoruz.
Bilgilerimizin sisteme kaydedildiğine dair yukarı gibi bir ekran karşılıyor bizi. Submission Tracking ID alanında başvuru numaramız yer alıyor. Bu numarayı kaybetmemek için bir yere kaydetmemizi öneriyor sistem. Ayrıca, sayfanın tepesinde Don’t Forget (Unutma) uyarısıyla bize başvuru formumuzu bilgisayarımıza indirmemizi söylüyor. Download Transcript butonuyla başvurumuzun PDF halini indiriyoruz. İndirdiğimiz PDF’in ismi Submission Tracking ID alanındaki başvuru numaramız ile aynı oluyor.
Sonuç PDF’ini indirdiğinizde yukarıdaki gibi başlayan 4 sayfalık bir dosya oluyor elinizde. Şirket evraklarınız ile birlikte saklayın, ileride lazım olabilir.
Peki Ne kazandık?
Amerika’da şirket kurmak sadece eyalete 50-100 dolar ödeyip belge almak değil. Asıl mesele o şirketi global ticarete entegre edebilmek ve ayakta kalmasını sağlamaktır. FinCEN BOI raporlaması artık yasal bir zorunluluk olmasa da, bankacılık ve ödeme altyapılarında gizli bir güç elde etmek isteyen her vizyoner girişimcinin tamamlaması gereken stratejik bir hamle.
Süresinden emin değilim ama tahminen 15-30 gün sonra IRS’den sorgulama yapan tüm kurum/kuruluşların gözünde, mecburi olmasa bile adresini ve kimliğini doğrulamış, güvenilir bir şirket statüsündesiniz artık. Bunun en büyük artısı, Mercury Bank gibi kurumlarda hesap açarken göreceksiniz.
